詐騙是人類有史以來最難解決的問題之一。 WEEX經(jīng)常接到用戶舉報，說自己被假冒 WEEX 的交易平臺詐騙了。甚至小編也從朋友那里聽說，有專門的團隊在批量化搭建仿冒知名的詐騙網(wǎng)站，專門坑害數(shù)字貨幣投資經(jīng)驗不足的小白用戶。

WEEX 已多次發(fā)布防詐風險提示，并創(chuàng)建了《加密貨幣客損交易平臺與仿冒詐騙網(wǎng)站追蹤器》專頁，累計收錄了40 多個仿冒 WEEX 的詐騙網(wǎng)站和客損平臺，以提醒廣大網(wǎng)友注意避坑，防止上當受騙。但仍有新的仿冒詐騙平臺出現(xiàn)，不少網(wǎng)友陸續(xù)被騙。

詐騙就跟蟑螂、蚊子一樣，不可能被完全消滅。我們能做的只有不斷學習，提高安全意識，積累反詐知識。以下是 Youtuber 「呢喃貓商學院」在其教學影片中介紹的分辨一個加密安不安全、是不是詐騙平臺的4 個步驟，WEEX Blog 將其文字版分享出來（內(nèi)容有刪改），供幣圈新人學習。

1. 查看在 CMC、Coingecko 的排名

一間是否可靠，可以從 Coinmarketpcap（CMC）、 Coingecko、非小號等虛擬貨幣投資者常用的第三方資訊網(wǎng)站來確認，這些資訊網(wǎng)站通常都會有的交易量排名。交易量排名高的雖然不能說 高 安全，但至少代表比較多人在使用它。

我們以 Coingecko 為例，它和 CMC 是幣圈投資者最常使用的價格與數(shù)據(jù)追蹤網(wǎng)站，也會針對現(xiàn)貨、衍生品交易量進行排名。我們可以透過搜尋相應的推薦榜來確認一間是否有被收錄及其排名情況。

例如，要查詢 WEEX （WEEX Exchange）。我們進入 Coingecko 首頁，點擊「交易平臺」-「衍生行業(yè)」，就可以看到它目前在全球衍生品排名第五。

WEEX 是以合約交易為主，目前在全球衍生品排名前五。但它在現(xiàn)貨排名也不低，目前是第 44。

不同資訊平臺的查詢結(jié)果會有差異，但正常情況下相差不會太大。我們透過 CMC 查詢，目前 WEEX 在衍生品排名第 20，在現(xiàn)貨排名第 29。

查完排名之后，更重要的是，你還需要點進去看看介紹資料里登記的官網(wǎng)及 X、Telegram 等社交賬號的地址。如果有人貼了一個 WEEX 的網(wǎng)址給你，你透過核對域名就可以分辨出他推薦的是不是仿冒平臺。

再例如，我們換成搜尋已被香港警方搗毀的詐騙平臺 JPEX，就可以發(fā)現(xiàn)這個沒有被 Coingecko 收錄，CMC 雖有收錄，但點進去沒有任何數(shù)據(jù)。

建議大家至少要選擇在 Coingecko 或 CMC 排名 Top 100 的，排名越靠前越好。當然，就算排名在前 100，也不能完全代表這個平臺就一定安全，還需要搭配其他標準一起檢核。

2. 核驗平臺聲稱的監(jiān)管牌照是否真的存在

從監(jiān)管的角度去檢查一間虛擬貨幣是否有受到第三方認證。我們可以在官網(wǎng)提供的資訊里找到監(jiān)管牌照等第三方認證信息，再到該監(jiān)管牌照的網(wǎng)站，去檢查他們宣稱的牌照是否存在、該牌照是否可靠。

以 OKX 為例，我們可以從官方網(wǎng)站找到它的監(jiān)管資訊，例如我們核對美國 MSB 牌照，點進去看證明文件，確定這是 MSB 的牌照，下面還有注冊碼。

我們再到美國 MSB 牌照的官方網(wǎng)站去搜尋這個注冊碼，看看這個證明文件到底存不存在。可以看到從金融犯罪執(zhí)行局（FinCEN）官網(wǎng)是可以搜尋到的，證明這邊個文件是真實的。

當然，每張監(jiān)管牌照取得的難易度不同，監(jiān)管范圍也有差異。像 MSB 是反洗錢的，MTL 是監(jiān)管虛擬貨幣交易業(yè)務的。但重點是，不論什么牌照，如果它宣稱自己有，但實際上查了沒有，那么這間的信任分就要打折扣了。

3. 警惕高出正常水平的高收益誘惑

當我們看到一間虛擬貨幣或是一個團體告訴你，他們可以每年或每個月給你固定百分之多少的高額收益，而且還沒有設定存款上限時，你要先去想一個問題：這個收益從哪里來？誰來出？

現(xiàn)在一般理財產(chǎn)品都只能給到年化 5% 的利息，傳統(tǒng)金融也只有年化 4%、5% 左右。但有人推薦給你的卻可以給到固定年化 20%，還沒有存款金額上限，這就很詭異了。為什么其他都不能給到這么高，只有它可以？這么高的收益從哪里來？

如果它給你的解釋是，它有什么大數(shù)據(jù)量化套利模型，但卻沒辦法給出這東西的細節(jié)，那你千萬不要信。回顧過往倒閉或卷款跑路的，如 AAX、T-SET，或者傳統(tǒng)金融的資金盤，都有不少是靠高利息作為吸引用戶入金的手段，來騙殺投資者。

像是前面提到的 JPEX ，當初也是打著 USDT 年化 20% 高利息無存款上限的口號在做宣傳。要知道，連全球前三大的 OKX 也只有年化 10%，而且還限制只能存 1，000 USDT（超出 1，000 USDT 的部分就達不到 10% 的收益，這是吸引新用戶的一種促銷手段），難道 JPEX 是做慈善嗎？至于他們的利息來源，普通人也查不出什么端倪，然后在半年之后 JPEX 就限制出金，當初高調(diào)租的區(qū)塊鏈大樓也人去樓空了。

所以大家一定要小心那些打著高收益幌子做宣傳的平臺，你看中它的利息，它盯著你的本金。當然并不是說正常利息的就一定安全，但以往的經(jīng)驗已經(jīng)實證了，給你固定高利息+ 無存款上限+ 無法解釋收益來源的平臺，有很大的幾率會是詐騙團伙做的殺豬盤。

4. 監(jiān)控資金儲備狀況

由于加密貨幣仍是監(jiān)管不明朗的新興產(chǎn)業(yè)，也不排除會出現(xiàn)有著明星光環(huán)，但背后卻挪用客戶資金的欺詐狀況。因此，我們還需要監(jiān)控的資金儲備有沒有異常。

中心化用戶的資金都是代為保管，用戶存進去多少錢，的儲備就要相應增加多少，不應該挪用客戶的錢去干別的事。的儲備會放在虛擬貨幣錢包里，我們可以透過區(qū)塊鏈公開透明的特征，利用公布的資訊去查詢這些錢包里面的數(shù)據(jù)，了解的儲備。

自從 2022 年全球第二大 F T X 因為被爆料挪用客戶資金倒閉后，虛擬貨幣行業(yè)就開始重視公開透明化運營，由行業(yè)龍頭 Binance 帶頭公布儲備，讓用戶可以不定時去檢查它的資金儲備。

雖然目前沒有一個公正的第三方機構(gòu)去驗證統(tǒng)計的用戶總資產(chǎn)跟公布的資產(chǎn)儲備是否吻合，但用戶還是可以透過公布的儲備數(shù)據(jù)確認其目前的狀態(tài)是否有異常。

由此可見，從資金儲備來檢視一個是否有異常是一個可行辦法。這里推薦一個第三方查詢工具——De fillama，并以 Binance 為例，教大家如何自己查詢。

先進入 De fillama，選擇 CEX Transparency，找到 Binance，點擊進去就可以看到它的儲備情況。

如果我們有一天發(fā)現(xiàn)平穩(wěn)的曲線突然向下時可能就要留意了，是不是被 FUD，發(fā)生大量用戶把資金提走的情況？這時候，如果有妥善保存用戶資產(chǎn)，即使發(fā)生擠兌，也不用擔心會有問題。但由于我們無法無遺漏地了解背后的運作，因此一旦出現(xiàn)大額流出的情況，為了保護自己的資產(chǎn)安全，就應該先提現(xiàn)出來觀察一段時間，以防萬一再出現(xiàn)黑天鵝。

結(jié)語

以上是如何判斷一間虛擬貨幣是否安全、是不是詐騙的 4 條比較基本的篩選標準，可以幫助避開一些比較明顯的詐騙。但騙子也在不斷進化，會有更多精心設計的詐騙手段，因此我們需要不斷學習，了解它的商業(yè)模式、各項更復雜的數(shù)據(jù)，才有可能識破更高階的騙局。

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