近期，詐騙團(tuán)伙采用了一種新型洗錢手段：通過實(shí)體店進(jìn)行洗錢套利。相較于以往通過銀行取現(xiàn)或換取虛擬貨幣等傳統(tǒng)方式，他們現(xiàn)在更傾向于在餐飲、小吃、花店、金店和手機(jī)店等實(shí)體店鋪進(jìn)行大額消費(fèi)，以此完成洗錢操作。

蘇女士是永春一家小吃店的老板，前不久有一位陌生顧客主動(dòng)加上了蘇女士的微信，點(diǎn)了排骨扁食的套餐，讓蘇女士送貨到指定地點(diǎn)，隨后通過支付寶付了錢。之后這位顧客再次下單了排骨面套餐，可付款時(shí)對(duì)方卻以支付寶和微信無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬為由，要求蘇女士提供銀行卡賬號(hào)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

懷著服務(wù)客戶的熱忱，蘇女士未加思索，便將自己的銀行卡信息和姓名告知了對(duì)方。不久，她賬戶中意外進(jìn)賬了 9980 元，對(duì)方解釋稱是因駕車誤操作導(dǎo)致的轉(zhuǎn)賬失誤，請(qǐng)求蘇女士依照其提供的步驟，通過支付寶退還多余金額。蘇女士依言而行，轉(zhuǎn)賬后卻驚愕地發(fā)現(xiàn)銀行卡已被凍結(jié)。她匆忙致電銀行咨詢，結(jié)果令人愕然——她陷入了騙局。

張家界市的某位花店老板也遭遇了類似套路，顧客微信溝通要求包裝 10000 元的現(xiàn)金花束“給女朋友驚喜”。隨后，對(duì)面也稱自己微信限額不能用微信支付，以此套取了花店老板銀行卡號(hào)，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至銀行卡內(nèi)。花店老板不疑有他，取出現(xiàn)金包裝好后，叫了同城快遞送至顧客指定地點(diǎn)，犯罪資金就以這種現(xiàn)金的形式完成了轉(zhuǎn)移。

看似普通的一次情人節(jié)浪漫或是不小心手滑發(fā)出的大額錢款，實(shí)際上都是這種新型“洗錢”方式的變種。這筆以各種理由打進(jìn)老板銀行卡的資金，其實(shí)來源于上游詐騙分子。通過實(shí)體店老板的賬戶進(jìn)行洗錢，再換成虛擬貨幣，返還給上線。

除了定制大額現(xiàn)金“花束”或假裝誤操作多轉(zhuǎn)賬之外，犯罪分子還有許多不同掩護(hù)借口的“洗錢”方式，比如到手機(jī)店大量采購(gòu)手機(jī)甚至向老板、店員提出到其他店拿取其他電子設(shè)備，營(yíng)造大客戶的假象，讓老板提供賬號(hào)或收款碼，稱由朋友或公司進(jìn)行支付。或是偽裝不同的身份，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購(gòu)、討價(jià)還價(jià)，借助貴金屬洗清贓款，隨后帶著金銀消失。

更有甚者，還可能利用煙酒店、茶室、彩票店，以及高價(jià)香煙、名酒等實(shí)體店鋪的遮掩進(jìn)行洗錢活動(dòng)。其套路一律是先套取老板銀行賬號(hào)，以正常消費(fèi)等為偽裝私下發(fā)起大額轉(zhuǎn)賬，再讓店主轉(zhuǎn)至指定賬戶或提供現(xiàn)金完成洗錢。被騙的商戶經(jīng)營(yíng)者通常在無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”，不僅會(huì)導(dǎo)致自己名下的賬戶被凍結(jié)，甚至可能承擔(dān)一定的經(jīng)濟(jì)損失。

了解到這種新型洗錢手段后，要想不入圈套也并不困難，安逸花在此提醒大家：

1．廣大實(shí)體店商戶在進(jìn)行大額交易時(shí)，務(wù)必仔細(xì)核實(shí)買家身份。盡可能在店內(nèi)安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，當(dāng)遇到可疑客戶，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時(shí)，要多方面留存對(duì)方的聯(lián)系方式，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，并在交易時(shí)謹(jǐn)慎對(duì)待。

2. 提升個(gè)人信息安全防護(hù)意識(shí)，切勿向不明身份者輕易泄露銀行卡信息、收款碼、身份證號(hào)碼等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，以防詐騙者有機(jī)可乘。對(duì)于主動(dòng)聯(lián)絡(luò)且異常大量采購(gòu)易于變現(xiàn)的商品，尤其是通過數(shù)字人民幣支付，或無視價(jià)格甚至加價(jià)急購(gòu)現(xiàn)貨的行為，應(yīng)保持高度警覺，此類情形很可能涉及洗錢活動(dòng)。

3. 一旦察覺任何不尋常舉動(dòng)，或是發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶被異常凍結(jié)，務(wù)必深入詢問、廣泛核實(shí)情況，確保留存相關(guān)證據(jù)后，第 一時(shí)間報(bào)警處理。

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