據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)數(shù)字財(cái)富市場(chǎng)過(guò)去六年經(jīng)歷快速發(fā)展，滲透率從 2016 年的24%攀升至51%。波士頓咨詢公司預(yù)計(jì)，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)未來(lái)十年將以10.6%的年復(fù)合增長(zhǎng)率高速增長(zhǎng)，在 2030 年數(shù)字財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到 358 萬(wàn)億元。面對(duì)這一藍(lán)海市場(chǎng)，無(wú)論是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)還是新入局者，都需要重新思考數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代財(cái)富管理業(yè)務(wù)的升級(jí)方向與制勝要素。

隨著更多參與者的涌入，財(cái)富管理行業(yè)有望形成新的格局，金融創(chuàng)新正在朝著適應(yīng)大眾財(cái)富管理需求的方向快速發(fā)展。財(cái)富管理變革需要金融機(jī)構(gòu)率先從內(nèi)部打破自己，創(chuàng)新應(yīng)用數(shù)智化思維實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型，為大眾提供個(gè)性化、差異化的財(cái)富管理服務(wù)。

基于上述認(rèn)知，百融云創(chuàng)面向銀行、券商等金融機(jī)構(gòu)，構(gòu)建了以智能驅(qū)動(dòng)為核心的財(cái)富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、迭代評(píng)估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)通過(guò)“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營(yíng)模式，來(lái)幫助金融機(jī)構(gòu)建立起數(shù)智化的客戶經(jīng)營(yíng)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的理解和陪伴。

綜合來(lái)看，百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統(tǒng)模式下 500 名客戶就是客戶經(jīng)理的管戶極限了，98%的長(zhǎng)尾客戶實(shí)際上并未得到有效的服務(wù)。百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過(guò)數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶經(jīng)理的服務(wù)邊界，把行內(nèi)明星理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。

同時(shí)，通過(guò)“4+1”模式能夠?qū)崿F(xiàn)資源的準(zhǔn)確投放，提升運(yùn)營(yíng)營(yíng)銷費(fèi)用的ROI，減少業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門特別是中后臺(tái)部門溝通成本，提高銀行內(nèi)部的協(xié)作效率，并經(jīng)過(guò)不斷的策略迭代，實(shí)現(xiàn)MAU和AUM的雙提升。長(zhǎng)此以往，可以幫助銀行創(chuàng)造卓越的客戶價(jià)值認(rèn)同感和滿意度，重構(gòu)客戶信任。

某國(guó)有大行省分行在落地時(shí)間財(cái)富管理數(shù)智化項(xiàng)目時(shí)，引入了百融云創(chuàng)財(cái)富管理“4+1”體系，通過(guò)數(shù)智化洞察利用高潛力標(biāo)簽在長(zhǎng)尾客群中多識(shí)別出18%的潛在高價(jià)值客戶。截至目前，該行省分行已有 5 家支行完成營(yíng)銷試點(diǎn)工作，試點(diǎn)工作過(guò)程中共匹配 50 萬(wàn)客戶群體，有效增加了獲客資源，轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中的效果提升度達(dá)70%。

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