金融犯罪防不勝防。近年來，隨著國內外經濟形勢的變化，洗錢案件不斷增加，犯罪風險真真切切發(fā)生在人們的日常生活中，嚴重損害了人民群眾的合法權益，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩(wěn)定，造成了極大地的破壞作用。

　　打擊洗錢違法犯罪活動，還大家一個健康安全的金融環(huán)境勢在必行。

　　 2022 年 1 月，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、比較高人民法院等 11 部門聯合發(fā)布了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022- 2024 年)》，決定于 2022 年 1 月至 2024 年 12 月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，面對洗錢犯罪的嚴峻形勢，行動計劃要求各部門加大力度懲治犯罪，遏制洗錢等相關犯罪的蔓延滲透，推動源頭治理，提高民眾的反洗錢意識。

　　遠離洗錢陷阱，是維護個人利益，同時也是為國家的經濟做出應有的貢獻。反洗錢，從個人做起，從細節(jié)做起。那么，在日常生活中，我們應該如何防范洗錢陷阱呢?優(yōu)逸花科普小課堂今天就來為您答疑解惑。

　　一、保護個人隱私，規(guī)避洗錢風險

　　身份證件是識別個人賬戶的重要標識，賬戶是個人的重要隱私。無論任何特殊情況、任何親友關系，都不要借出、租出個人的任何身份證件及賬戶，更不要用個人賬戶替他人提現。

　　優(yōu)逸花提醒：洗錢正是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，借出賬戶的做法將大大增加不法分子洗錢的渠道，從而增加您的賬戶風險。

　　二、合規(guī)合法交易，確保財產安全

　　相關部門不會因為大額交易而懷疑您資金的合法性或交易的正當性，且法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，您無需為規(guī)避監(jiān)管標準而拆分大額交易。

　　優(yōu)逸花提醒：刻意拆分大額交易可能會引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，合規(guī)合法交易，才是保障財產安全的正當途徑。

　　三、選擇可靠機構，配合身份核實

　　有貸款、資產管理、財富增值等金融需求時，需選擇安全可靠的金融機構，機構及個人均需接受監(jiān)管并履行反洗錢義務。同時主動配合金融機構進行身份識別，如實填寫所有身份信息及聯系方式，配合工作人員的合體提問及信息核實。

　　優(yōu)逸花提醒：非法金融機構因逃避法律及監(jiān)管，極有可能為洗錢犯罪提供“溫床”，在成為社會公害的同時將風險帶入您的個人賬戶。

　　四、支持國家工作，維護社會公平

　　個人需身體力行，支持國家的反洗錢工作，勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義及經濟穩(wěn)定 。

　　優(yōu)逸花提醒：遵守我國《反洗錢法》是每一位我國公民的義務與責任。

　　反洗錢，離不開我國每一位公民的努力。優(yōu)逸花始終堅持合規(guī)，積極行動，從細節(jié)做起，讓洗錢陷阱遠離我們的生活。同時個人也要總自身做起，讓國家社會的金融與安全更加穩(wěn)固。

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