歲末年初，年貨采購(gòu)與春運(yùn)返鄉(xiāng)熱潮交織，團(tuán)圓的喜悅彌漫在每一個(gè)角落。然而，這祥和的節(jié)日氛圍卻被一些不法分子利用。他們盯上了節(jié)日期間頻繁的資金流動(dòng)，通過(guò)“跑分”等隱蔽手段實(shí)施洗錢犯罪，使許多民眾在不知情的情況下淪為違法幫兇。江蘇宿遷市近期破獲的相關(guān)案件，為公眾敲響了警鐘。

在校大學(xué)生程某因輕信朋友推薦的“輕松賺大錢”兼職廣告，將自己的三張銀行卡提供給犯罪團(tuán)伙使用，換取了 2000 元報(bào)酬。在短短幾天內(nèi)，這些銀行卡轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出了近 9 萬(wàn)元資金，其中至少2. 5 萬(wàn)元為電信詐騙受害者的被騙款項(xiàng)。警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，程某的行為已涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。盡管他因未成年且主動(dòng)認(rèn)罪悔過(guò)被不起訴，但這次經(jīng)歷讓程某深感后悔。

所謂“跑分”，是指通過(guò)出租、出售或借用銀行卡、支付賬戶等方式，為犯罪團(tuán)伙提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。這種行為表面上看似是“輕松賺錢”的兼職，實(shí)則是在協(xié)助犯罪分子清洗贓款，將非法資金偽裝成合法收入。參與者不僅可能面臨法律追究，還會(huì)因賬戶涉案被凍結(jié)而失去信用資格，甚至影響未來(lái)的求職和貸款。一旦卷入“跑分”，輕則賬戶受限，重則承擔(dān)刑事責(zé)任。

犯罪分子常以“高額回報(bào)”為誘餌，吸引大學(xué)生、務(wù)工人員等法律意識(shí)薄弱的群體參與。通過(guò)社交媒體、短信或熟人介紹，他們偽裝成看似正規(guī)且簡(jiǎn)單的兼職項(xiàng)目，誘導(dǎo)受害者提供銀行卡、支付密碼等信息。在春節(jié)這一資金流動(dòng)加速的時(shí)期，這類陷阱更是頻繁發(fā)生。不少人直到賬戶被凍結(jié)或被警方調(diào)查時(shí)，才意識(shí)到自己已淪為犯罪的工具。

春節(jié)作為消費(fèi)高峰期，不法分子還可能通過(guò)偽造交易記錄、虛假購(gòu)物平臺(tái)等手段，利用普通消費(fèi)者完成資金“漂白”。為了守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，“馬上消費(fèi)提醒您”，拒絕輕信任何形式的“高額回報(bào)”廣告，妥善保管銀行卡、微信、支付寶等支付工具，避免出租、出售或出借個(gè)人賬戶，即使面對(duì)熟人也要提高警惕。購(gòu)買年貨或貴重物品時(shí)，應(yīng)選擇正規(guī)商家和平臺(tái)，避免通過(guò)不明渠道進(jìn)行大額交易。此外，如果發(fā)現(xiàn)銀行卡有異常轉(zhuǎn)賬，或接收到不明資金，應(yīng)首先時(shí)間報(bào)警或向銀行反映，主動(dòng)配合調(diào)查。

近年來(lái)，國(guó)家對(duì)洗錢犯罪的打擊力度不斷加大，金融機(jī)構(gòu)也通過(guò)強(qiáng)化技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)賬戶異常交易的監(jiān)測(cè)。銀行和支付機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，不斷筑牢反洗錢防線。同時(shí)，公眾的配合與法律意識(shí)的提升，也是打擊洗錢犯罪的重要力量。特別是在春節(jié)這樣的特殊時(shí)期，主動(dòng)了解洗錢犯罪的特征與危害，提高警惕，既是保護(hù)自己，也是對(duì)社會(huì)秩序的守護(hù)。

春節(jié)是舉家團(tuán)聚、共享天倫之樂(lè)的美好時(shí)刻，但這份溫馨的守護(hù)離不開每個(gè)人的共同努力。馬上消費(fèi)金融特別提醒：防范“跑分”陷阱，從拒絕出租個(gè)人賬戶、留心高額回報(bào)廣告、拒絕可疑交易開始，這不僅是對(duì)自身權(quán)益的保護(hù)，更是對(duì)社會(huì)誠(chéng)信的堅(jiān)守。讓我們攜手守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全與社會(huì)信用體系，踐行法律與道德的準(zhǔn)則，共同度過(guò)一個(gè)安寧祥和的春節(jié)！

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