近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。不法分子利用網(wǎng)絡(luò)平臺、電話、短信等方式實施詐騙，涉及金額之大、團伙成員之多，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財產(chǎn)安全及合法權(quán)益。電信詐騙為何難以防范？其一是賬戶主體風(fēng)險難識別，其二是缺乏相應(yīng)的工具用于持續(xù)監(jiān)測賬戶風(fēng)險。

針對上述痛點，合合信息旗下啟信寶·啟信慧眼可為銀行等金融機構(gòu)提供多源數(shù)據(jù)資產(chǎn)、多元數(shù)據(jù)模型以及多類技術(shù)應(yīng)用，助力有效完成開戶前的盡職調(diào)查，通過嗅到空殼風(fēng)險、關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險等嚴(yán)格防范異常開戶，并在開戶后持續(xù)監(jiān)測新增風(fēng)險、變更信息、輿情信息等，讓反電詐工作無死角。

開戶前，金融機構(gòu)客戶經(jīng)理可以在啟信慧眼【企業(yè)盡調(diào)】功能模塊中，查看開戶企業(yè)的“空殼指數(shù)”，通過這一反映企業(yè)經(jīng)營情況的評分模型輕松識別非正常經(jīng)營的企業(yè)，輔助判斷是否存在詐騙風(fēng)險；通過企業(yè)鏈圖、控制人關(guān)系、十大受益人等關(guān)系圖譜查看“實控人關(guān)聯(lián)企業(yè)數(shù)量”是否過多，更好地判斷其是否存在團伙詐騙風(fēng)險；通過對行政處罰、法律文書等來源的公示信息進行數(shù)據(jù)采集、處理、分析，啟信慧眼可以快速統(tǒng)計控股企業(yè)、法人股東、對外投資企業(yè)、分支機構(gòu)等“關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險”，有助于讓客戶經(jīng)理展開針對性排查，切實履行反電詐工作，提高工作質(zhì)量。

開戶后，為了持續(xù)開展排查工作、確保存量賬戶合規(guī)使用，銀行客戶經(jīng)理可借助啟信慧眼【風(fēng)險動態(tài)】、【批量盡調(diào)】、【輿情監(jiān)控】等多項工具，通過實時在線風(fēng)險監(jiān)控、定期批量盡調(diào)、自動批量監(jiān)測企業(yè)輿情風(fēng)險，對賬戶進行動態(tài)、持續(xù)的全生命周期管理，便于對潛在的電詐風(fēng)險進行預(yù)警，及時處置風(fēng)險賬戶、攔截企圖或正在被詐騙的資金，進一步提升反電詐的工作效率和效果。

相信隨著啟信寶·啟信慧眼產(chǎn)品應(yīng)用的落地，金融機構(gòu)能夠從被動防御向主動發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險轉(zhuǎn)變，以更好地應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新挑戰(zhàn)，推動合規(guī)建設(shè)，促進經(jīng)濟健康穩(wěn)定發(fā)展。

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