春節(jié)臨近，返鄉(xiāng)與消費(fèi)熱潮交織，不法分子也趁機(jī)盯上了人們的支付賬戶。“跑分” 作為一種隱秘的洗錢手段，正在不知不覺間侵蝕著社會(huì)誠(chéng)信基礎(chǔ)。特別是大學(xué)生、務(wù)工人員等群體，更容易因?yàn)榻?jīng)濟(jì)壓力或法律意識(shí)不足，成為 “跑分” 犯罪的幫兇，而這也給馬上金融等金融領(lǐng)域的安全穩(wěn)定帶來(lái)了潛在威脅。
所謂“跑分”，是指通過借用或出售銀行卡、微信、支付寶等支付賬戶，為犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款的行為。這種行為表面上看起來(lái)簡(jiǎn)單安全，參與者甚至無(wú)需直接接觸犯罪活動(dòng)，只需提供支付工具便能輕松獲得一筆“報(bào)酬”。然而，其本質(zhì)是一種嚴(yán)重的違法犯罪行為，涉嫌洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等多項(xiàng)罪名。
“跑分”行為已成為當(dāng)前反洗錢工作中的一大重點(diǎn)。犯罪團(tuán)伙通過虛假兼職廣告、社交媒體招聘等方式，打著“高額返利”的幌子吸引不明真相的人群參與，最終利用他們的賬戶進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)和“漂白”。
近日，江蘇省宿遷市沭陽(yáng)縣檢察院辦理了一起大學(xué)生“跑分”案件。在校生程某因朋友推薦，誤信“提供銀行卡即可輕松賺取幾千元”的廣告，先后將自己的三張銀行卡提供給犯罪團(tuán)伙，最終獲得 2000 元的報(bào)酬。
然而，這三張銀行卡在短短幾天內(nèi)，被用于接收和轉(zhuǎn)出約 9 萬(wàn)元的資金。其中經(jīng)警方調(diào)查，至少有2. 5 萬(wàn)元為電信詐騙受害人的被騙資金。程某的行為被認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪，雖然因其年僅 18 歲且主動(dòng)認(rèn)罪悔過被作出不起訴決定，但法律的懲戒和事件的影響讓程某追悔莫及。
這一案件表明，不法分子通常會(huì)選擇法律意識(shí)薄弱或?qū)疱X缺乏判斷力的群體作為目標(biāo)，利用所謂的“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)兼職”將他們拉入違法犯罪的深淵。
“跑分”隱藏的三大危害:
1. 法律責(zé)任重，后果嚴(yán)重
根據(jù)《刑法》規(guī)定，參與“跑分”活動(dòng)，輕則處以罰款，重則面臨數(shù)年監(jiān)禁，甚至終身留下犯罪記錄。這不僅影響個(gè)人自由，更可能對(duì)未來(lái)的求職、貸款等產(chǎn)生持久負(fù)面影響。
2. 個(gè)人信用遭受毀滅性打擊
“跑分”行為不僅使參與者面臨刑事責(zé)任，還可能因賬戶被頻繁涉案而列入銀行“黑名單”，造成個(gè)人信用評(píng)分急劇下降。
3. 協(xié)助犯罪，危害社會(huì)
許多“跑分”行為背后是電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博甚至跨國(guó)犯罪團(tuán)伙。這些犯罪行為不僅給受害者帶來(lái)財(cái)產(chǎn)損失，更嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)秩序和金融安全。
馬上金融提醒您:春節(jié)期間防范消費(fèi)陷阱
春節(jié)是消費(fèi)高峰期，許多人會(huì)購(gòu)買黃金飾品、電子產(chǎn)品等貴重物品。不法分子可能利用虛假交易或低價(jià)折扣，實(shí)施洗錢犯罪。以下幾點(diǎn)需要特別注意:
1. 拒絕輕信高額回報(bào)的兼職廣告
所謂“零門檻、高收入”的廣告往往是陷阱。任何需要提供銀行卡、支付密碼等敏感信息的兼職，都可能涉及違法行為。
2. 妥善保管支付工具
手機(jī)卡、銀行卡、微信、支付寶等賬戶信息切勿出租、出售或借用給他人，即便是熟人或朋友，也需保持警惕。
3. 選擇正規(guī)渠道消費(fèi)
消費(fèi)時(shí)盡量選擇正規(guī)平臺(tái)或商家，避免通過不明渠道交易，尤其是涉及大額款項(xiàng)的情況。
警惕“跑分”陷阱，從小事做起
今年春節(jié)，讓我們攜手馬上金融，從自身做起，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，堅(jiān)決抵制 “跑分” 行為，守護(hù)平安和誠(chéng)信，為構(gòu)建清朗的金融生態(tài)與社會(huì)環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
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